給大家說(shuō)一個(gè)100% TT全款的騙局,是我最近遇到的。
以前,我們都會(huì)認(rèn)為100%TT是絕對(duì)的好客戶,因?yàn)槲覀儾恍枰獕哄X,而且客戶錢全付清,我們就不會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)了。
兩個(gè)月前開始接觸的迪拜客戶,一直在問我一個(gè)13000噸的訂單。讓我不停的更新價(jià)格,產(chǎn)品包括四類:鍍鋅卷、冷軋卷、熱軋卷、彩涂卷,總貨值將近4000萬(wàn)。起初,我的第一判斷是個(gè)騙子,因?yàn)槿绱肆看蟮膯巫?,一般是?guó)外政府采購(gòu)。但是,本著寧可信其有的態(tài)度,不斷的為客戶更新價(jià)格。這四類產(chǎn)品中,冷軋卷的5000噸,我們很有優(yōu)勢(shì),因?yàn)槔滠埦砉S和我們內(nèi)部有直系關(guān)系,所以,我方報(bào)價(jià),應(yīng)該是中國(guó)市場(chǎng)最低價(jià),工廠基本沒加利潤(rùn)。
這個(gè)客戶在幾次更新價(jià)格后,找了一個(gè)中國(guó)的翻譯,便來(lái)了中國(guó)。連續(xù)2天的砸價(jià)格,我們?cè)诠緯?huì)議室里分離必爭(zhēng)??蛻魡柕膯栴}也是相當(dāng)專業(yè)。從一噸有多少米,一直談到下差問題。因此,使我逐漸相信他是個(gè)實(shí)在買家,否則怎么會(huì)坐飛機(jī)飛來(lái)呢。
經(jīng)過(guò)2天的談判,工廠和樣品驗(yàn)收完畢后??蛻舢?dāng)場(chǎng)讓我們做合同。先打樣300噸,此時(shí),中國(guó)的翻譯偷偷告訴我,往上加錢,不能打樣的幾百噸和總量幾千噸一個(gè)價(jià)格。我覺得有道理,于是加了不少。這期間,中國(guó)的翻譯,要求,我們給他支付每噸50塊的傭金。我們同意了。
合同擬定后的付款方式,讓騙子露出了馬腳。張嘴說(shuō)全款。OK,這沒問題,300噸,120萬(wàn)左右。我們確實(shí)有美國(guó)客戶是這樣支付全款的。但是這個(gè)客戶的要求是由中國(guó)翻譯那家公司支付給我們。這樣就違背了常規(guī)原則了。
A向我們買貨,而由B來(lái)支付。雖然是全款,但是B可以通過(guò)銀行,更正說(shuō)這批款不是用來(lái)買我們的貨物的,這樣銀行會(huì)把錢退還給B,那么我們支付了B傭金,A得到了貨物,我們便會(huì)錢物兩空。
因此,我立刻附加了傭金協(xié)議,聲明此次傭金為支付XX合同,為購(gòu)買XX貨物酬勞,請(qǐng)對(duì)方簽字,我方蓋章。
他們知道被識(shí)破。第三天便走了,打電話也不接了。
這樣的騙局,在南方已經(jīng)發(fā)生過(guò)了。此次親身經(jīng)歷,還真體會(huì)到當(dāng)局者迷。還好外貿(mào)部老總一眼識(shí)破,避免了損失。希望大家遇到這種第三方支付的100%TT,注意為妙。
謝謝你分享這個(gè)騙局。在外貿(mào)交易中,100%TT全款不一定是絕對(duì)的好事情,特別是當(dāng)付款由第三方支付時(shí),需要格外小心。應(yīng)該注意確認(rèn)付款方的身份,以及資金的來(lái)源和去向。此外,要留意采購(gòu)方是否在砸價(jià)格及談判時(shí)提出不合理及不符常規(guī)的要求,對(duì)于價(jià)格要求過(guò)低或過(guò)高的采購(gòu)方,也應(yīng)該思考是否存在風(fēng)險(xiǎn)。
聽到樓主的案例,是還挺危險(xiǎn)的。我們也收到過(guò)幾次客戶通過(guò)香港或迪拜的金融機(jī)構(gòu)打來(lái)的貨款,主要是為了避稅或客戶國(guó)家外匯限制,定金+尾款前TT方式,并沒有出過(guò)什么問題。不過(guò)以后注意吧
我有個(gè)疑問不明白的 A找B付款你們了, 那錢自然就到你們帳上 屬于你們的財(cái)產(chǎn)了, 銀行怎么會(huì)輕易做主退還給B呢?
LZ說(shuō)的第三方支付,看來(lái)真的蠻危險(xiǎn)的。我想我也可能遇到了這樣的騙子。