近日，美國(guó)再次對(duì)俄羅斯金融領(lǐng)域?qū)嵤┲撇?，引發(fā)廣泛關(guān)注。當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月21日，美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）宣布對(duì)俄羅斯天然氣工業(yè)銀行、50多家俄羅斯中小銀行、40多家俄羅斯證券機(jī)構(gòu)和15名俄羅斯金融官員實(shí)施制裁，俄羅斯方面暫無(wú)回應(yīng)。

制裁名單關(guān)鍵

此次制裁名單中，俄羅斯天然氣工業(yè)銀行備受關(guān)注，它是俄羅斯最后一家未受制裁的主要金融機(jī)構(gòu)，此前拜登政府因擔(dān)心引發(fā)全球商品市場(chǎng)動(dòng)蕩未對(duì)其制裁，但俄烏沖突逾1000天后，拜登政府還是加固了對(duì)俄“金融制裁網(wǎng)”。

制裁背景與意圖

美國(guó)旨在進(jìn)一步將俄羅斯隔絕于國(guó)際金融體系之外。俄羅斯天然氣工業(yè)銀行由俄羅斯能源巨頭俄羅斯天然氣工業(yè)股份公司建立，在俄能源出口中扮演重要角色，制裁增加了俄中斷與中歐國(guó)家天然氣貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，影響歐洲天然氣供應(yīng)與價(jià)格，使俄更難從向歐洲出口能源中獲利。

被制裁的關(guān)鍵銀行——俄羅斯天然氣工業(yè)銀行

銀行的重要性

...

近日，美國(guó)再次對(duì)俄羅斯金融領(lǐng)域?qū)嵤┲撇?，引發(fā)廣泛關(guān)注。當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月21日，美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）宣布對(duì)俄羅斯天然氣工業(yè)銀行、50多家俄羅斯中小銀行、40多家俄羅斯證券機(jī)構(gòu)和15名俄羅斯金融官員實(shí)施制裁，俄羅斯方面暫無(wú)回應(yīng)。

制裁名單關(guān)鍵

此次制裁名單中，俄羅斯天然氣工業(yè)銀行備受關(guān)注，它是俄羅斯最后一家未受制裁的主要金融機(jī)構(gòu)，此前拜登政府因擔(dān)心引發(fā)全球商品市場(chǎng)動(dòng)蕩未對(duì)其制裁，但俄烏沖突逾1000天后，拜登政府還是加固了對(duì)俄“金融制裁網(wǎng)”。

制裁背景與意圖

美國(guó)旨在進(jìn)一步將俄羅斯隔絕于國(guó)際金融體系之外。俄羅斯天然氣工業(yè)銀行由俄羅斯能源巨頭俄羅斯天然氣工業(yè)股份公司建立，在俄能源出口中扮演重要角色，制裁增加了俄中斷與中歐國(guó)家天然氣貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，影響歐洲天然氣供應(yīng)與價(jià)格，使俄更難從向歐洲出口能源中獲利。

被制裁的關(guān)鍵銀行——俄羅斯天然氣工業(yè)銀行

銀行的重要性

...

在俄羅斯經(jīng)商的朋友們，近來(lái)或許都面臨著一個(gè)棘手的問(wèn)題 —— 銀行卡被封。許多老 “俄漂” 們發(fā)現(xiàn)自己名下的卡大概率已被封得一干二凈。即便用更多人的護(hù)照開(kāi)設(shè)新卡，在最近一周內(nèi)也幾乎全部遭封。這究竟是為何呢？

主要原因在于 2024 年 7 月 25 日生效的一項(xiàng)法律。該法律旨在建立一個(gè)包含與詐騙相關(guān)賬戶信息的數(shù)據(jù)庫(kù)，并要求銀行與央行共享此數(shù)據(jù)庫(kù)。其中最讓銀行如坐針氈的條款是：當(dāng)客戶試圖向可疑賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)，銀行必須暫?；蛉∠灰?，并通知客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)。

這意味著，一旦銀行根據(jù)數(shù)據(jù)庫(kù)分析認(rèn)定轉(zhuǎn)賬信息可疑，就會(huì)立刻停止業(yè)務(wù)并通知客戶可能面臨詐騙風(fēng)險(xiǎn)。在某些情況下，銀行還必須賠償客戶損失，這無(wú)疑將風(fēng)險(xiǎn)完全轉(zhuǎn)嫁到了銀行身上。

事實(shí)上，銀行肯定不想擔(dān)責(zé)，直接“冷處理”，選擇或者延遲交易2天，讓客戶重新考慮，要么，真的有證據(jù)表明從事非法的業(yè)務(wù)，那么，只能“一刀切”將銀行卡凍結(jié)。

這其實(shí)也都是冰山一角，做俄羅斯貿(mào)易的也都知道，即使很多業(yè)務(wù)合法合規(guī)，也不得不接受這樣的被凍結(jié)或鎖住的結(jié)果。

俄羅斯的詐騙手段與緬北有諸多相似之處，銀行在明顯位置都會(huì)提醒客戶注意防騙指南。然而，這種做法有時(shí)難免 “一刀切”。許多在俄經(jīng)商的人清楚自己的業(yè)務(wù)并非詐騙，卻不得不接受被封卡的結(jié)果。

...

在日益緊密的國(guó)際貿(mào)易大環(huán)境下，與俄羅斯的經(jīng)濟(jì)往來(lái)愈發(fā)頻繁。俄羅斯 VTB 銀行上海分行作為連接中俄貿(mào)易的重要金融橋梁，為眾多企業(yè)和個(gè)人提供了關(guān)鍵的金融服務(wù)渠道。然而，其開(kāi)戶過(guò)程并非一蹴而就，無(wú)論是開(kāi)戶前的精心準(zhǔn)備，還是實(shí)際操作中的各項(xiàng)流程，都存在著一系列挑戰(zhàn)與要點(diǎn)。了解俄羅斯 VTB 銀行上海分行的開(kāi)戶流程以及深入分析其中的難點(diǎn)，對(duì)于順利開(kāi)展中俄貿(mào)易業(yè)務(wù)、實(shí)現(xiàn)資金的安全高效流轉(zhuǎn)至關(guān)重要。

如需在俄羅斯 VTB 銀行上海分行開(kāi)戶，建議提前在線提交表格申請(qǐng)，并按照銀行要求仔細(xì)準(zhǔn)備相關(guān)資料，同時(shí)保持與銀行的溝通，以加快開(kāi)戶進(jìn)程并確保順利開(kāi)戶。

另外，中俄貿(mào)易的收款渠道可能受到多種因素影響，包括國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、銀行內(nèi)部政策調(diào)整以及合規(guī)要求等。

企業(yè)在選擇收款渠道時(shí)，需要綜合考慮收款效率、安全性、合規(guī)性以及成本等因素，并密切關(guān)注相關(guān)政策變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整收款策略，也可以考慮多元化的收款方式，以降低單一渠道風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與銀行保持良好溝通，以便在復(fù)雜多變的國(guó)際貿(mào)易環(huán)境中保障自身權(quán)益。俄羅斯 VTB 銀行上海分行開(kāi)戶流程

在全球化的經(jīng)濟(jì)背景下，與俄羅斯的貿(mào)易往來(lái)日益頻繁，選擇俄羅斯 VTB 銀行上海分行開(kāi)戶可能成為一些企業(yè)和個(gè)人的需求。

以下是詳細(xì)的開(kāi)戶流程介紹：

...

在當(dāng)今全球化的經(jīng)濟(jì)格局中，中俄之間的貿(mào)易合作始終備受矚目。然而，一段時(shí)間以來(lái)，俄羅斯收款問(wèn)題卻成為了阻礙雙方貿(mào)易順利發(fā)展的一個(gè)棘手難題。近日，一則令人欣喜的消息傳來(lái)：困擾多時(shí)的俄羅斯收款問(wèn)題已成功解決，俄羅斯 VTB 上海分行的款項(xiàng)已陸續(xù)順利到賬！

過(guò)去，俄羅斯收款問(wèn)題一直是中俄貿(mào)易中的一個(gè)棘手難題。國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的復(fù)雜多變、不同國(guó)家金融政策的差異以及貿(mào)易流程中的諸多環(huán)節(jié)和潛在風(fēng)險(xiǎn)，都使得資金的順利回收面臨重重阻礙。

這些因素相互交織，導(dǎo)致企業(yè)在進(jìn)行中俄貿(mào)易時(shí)，常常面臨資金周轉(zhuǎn)不暢、業(yè)務(wù)發(fā)展受限等困境。收款的不確定性不僅影響了企業(yè)的日常運(yùn)營(yíng)，也在一定程度上削弱了雙方開(kāi)展深度合作的信心。

然而，面對(duì)這一難題，各方并未退縮。俄羅斯 VTB 上海分行在解決問(wèn)題的過(guò)程中發(fā)揮了關(guān)鍵作用。

首先，銀行一直在積極與國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，為解決收款問(wèn)題尋找合法合規(guī)的途徑。

其次，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高工作效率。通過(guò)引入先進(jìn)的金融技術(shù)和管理模式，減少不必要的中間環(huán)節(jié)，降低交易成本，加快資金流轉(zhuǎn)速度。

...

面對(duì)美國(guó)對(duì)俄羅斯的經(jīng)濟(jì)制裁以及隨后中國(guó)銀行系統(tǒng)對(duì)俄羅斯相關(guān)交易加強(qiáng)審查的情況，外貿(mào)企業(yè)確實(shí)面臨了不小的挑戰(zhàn)，特別是那些與俄羅斯有業(yè)務(wù)往來(lái)的企業(yè)。不過(guò)，正如您所提到的，一些新的解決方案和渠道正在逐漸出現(xiàn)，為這些企業(yè)提供了轉(zhuǎn)機(jī)。

吉林銀行、長(zhǎng)春農(nóng)商銀行、長(zhǎng)春發(fā)展銀行、延邊農(nóng)商銀行以及琿春銀行等地方銀行通過(guò)琿春銀行的盧布通道，為俄羅斯收款提供了便利。這些銀行系統(tǒng)的升級(jí)和服務(wù)的恢復(fù)，為外貿(mào)企業(yè)提供了一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的收款渠道。

選擇這些銀行時(shí)，企業(yè)可以關(guān)注其服務(wù)穩(wěn)定性、費(fèi)用透明度以及是否支持其業(yè)務(wù)需求。

盡管VTB的開(kāi)戶審核時(shí)間較長(zhǎng)且面臨制裁政策的影響，但對(duì)于有長(zhǎng)期合作需求的企業(yè)來(lái)說(shuō)，仍是一個(gè)值得考慮的選項(xiàng)。

加入CIPS的俄羅斯銀行為使用人民幣進(jìn)行跨境支付提供了便利，有助于繞過(guò)SWIFT系統(tǒng)，減少國(guó)際支付的不確定性。

...