用的是招商銀行的離岸賬戶美金，碰到兩次從阿聯(lián)酋匯入的款項不能直接入賬，招行的解釋是高風(fēng)險國家（被列入經(jīng)濟制裁的國家之一），需資料證明這個款項何用，怕對方是洗錢。每次都要跟客人簽的合同，但問題是我的客人實際不是阿聯(lián)酋的，他只是通過阿聯(lián)酋的外匯機構(gòu)打款，所以每次要讓幫他打款的公司幫我們在合同上蓋章，弄得很麻煩也浪費時間，請問大家有遇到這個問題嗎？
下次的余款客人肯定又從阿聯(lián)酋轉(zhuǎn)款，經(jīng)常用的不是同一家匯款公司名，每次都得重新弄合同蓋章，真的是很費腦筋。[/size]
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這確實是一個比較常見的問題，因為阿聯(lián)酋是被列入了一些國際制裁名單中的高風(fēng)險國家之一。招商銀行要求提供資料以證明款項的合法用途是為了遵守國際反洗錢和反恐融資的法規(guī)要求。
如果客人是通過阿聯(lián)酋的外匯機構(gòu)打款，可能會導(dǎo)致一些麻煩和額外工作來證明合法性。你可以嘗試以下幾種方式來減少不必要的麻煩和時間開銷：
1. 提供相關(guān)文件：向招商銀行提供有關(guān)客人的合同、發(fā)票、采購訂單等文件，以證明款項的合法來源和用途。盡量提供與阿聯(lián)酋轉(zhuǎn)款相關(guān)的文件，包括匯款記錄和外匯機構(gòu)的相應(yīng)文件。
2. 建立穩(wěn)定合作關(guān)系：如果您預(yù)計未來還會有類似的轉(zhuǎn)款，建議與可靠的阿聯(lián)酋匯款公司建立長期合作關(guān)系，盡量保持使用同一家匯款公司。這樣可以減少每次招商銀行要求重新提供合同等文件的情況。
3. 尋求幫助：如果問題繼續(xù)存在，您可以向招商銀行的客服咨詢，尋求他們的意見和建議。他們可能會提供更具體的指導(dǎo)和解決方案。
盡管這些措施可以幫助緩解問題，但每家銀行的政策和規(guī)定可能會有所不同。因此，與您的銀行保持溝通，并且及時向他們提供所需的文件和信息是非常重要的。
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每次都要···那不是真心是麻煩死~~~~~· 客人自己不嫌麻煩就行咯~~
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招行是規(guī)定了不能一些中東國家的匯款。
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客人肯定是不耐煩的啊，他讓我不要用這個銀行款，但是只有在這個銀行戶，暫時不會換銀行戶。其實交行的阿聯(lián)酋的款是沒有問題，各位有何建議嗎
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